Vous êtes-vous déjà demandé ce qu’est la finance durable ? La finance durable est l’intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les processus de prise de décision financière tels que les décisions d’investissement, la gestion des risques et l’allocation du capital dans le but de parvenir à un développement durable à long terme.
L’investissement responsable est au cœur des 17 objectifs de développement durable de l’ONU et de l’Accord de Paris. Les investisseurs accordent de plus en plus d’attention aux facteurs non financiers durables dans leur processus d’analyse lorsqu’ils déterminent les risques et identifient les opportunités de croissance.
L’objectif de la finance durable et de l’investissement responsable est de soutenir la croissance économique et la prospérité tout en s’attaquant aux défis environnementaux et aux inégalités sociales et en promouvant de bonnes pratiques de gouvernance. Elle va au-delà des considérations purement financières et prend en compte l’impact plus large des activités d’investissement sur la société, l’environnement et les générations futures.
La finance durable comprend diverses pratiques et instruments, notamment les obligations vertes, l’investissement à impact social, les fonds d’investissement responsable, les prêts liés à la durabilité et les rapports environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Ces outils aident à canaliser les ressources financières vers des activités qui ont des résultats sociaux et environnementaux positifs, tout en tenant compte du rendement financier et de la gestion des risques.
La finance durable couvre un large éventail d’activités financières et d’investissements qui intègrent des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Voici quelques éléments clés de la finance durable
Il s’agit de produits financiers et d’investissements qui se concentrent spécifiquement sur la durabilité environnementale. Il comprend des obligations vertes, des prêts verts et d’autres instruments de financement dédiés à des projets liés aux énergies renouvelables, à l’efficacité énergétique, aux infrastructures durables et à d’autres initiatives respectueuses de l’environnement.
La finance sociale comprend des investissements et du financement qui s’attaquent aux défis sociaux et contribuent à des résultats sociaux positifs. Il comprend l’investissement à impact, qui cible des projets et des entreprises qui génèrent des avantages sociaux ou environnementaux mesurables en plus des rendements financiers. La finance sociale peut soutenir des domaines tels que le logement abordable, les soins de santé, l’éducation, le développement communautaire et la réduction de la pauvreté.
Il s’agit de fonds d’investissement qui appliquent des critères ESG dans la sélection et la gestion de leurs portefeuilles d’investissement. Ils cherchent à aligner les rendements financiers avec un impact social et environnemental positif. Les fonds d’investissement durable peuvent employer diverses stratégies, telles que la sélection des entreprises ayant de mauvaises performances ESG, l’engagement actif des entreprises pour améliorer leurs pratiques en matière de durabilité ou l’investissement dans des entreprises qui offrent des solutions aux défis de durabilité.
La finance durable consiste à intégrer les facteurs ESG dans les processus d’analyse et de prise de décision en matière d’investissement. Cela comprend la prise en compte des risques environnementaux, de l’impact social et des pratiques de gouvernance d’entreprise lors de l’évaluation des opportunités d’investissement. L’intégration ESG vise à identifier les entreprises et les projets qui font preuve de pratiques durables et de solides performances ESG, ce qui peut potentiellement conduire à une meilleure gestion des risques et à une meilleure performance financière à long terme.
La finance durable encourage les entreprises à publier leurs performances et leurs pratiques ESG par le biais de rapports sur le développement durable. Cette transparence permet aux investisseurs et aux parties prenantes d’évaluer les références des entreprises en matière de durabilité et de prendre des décisions d’investissement éclairées. Les cadres de reporting tels que la Global Reporting Initiative (GRI), le Sustainability Accounting Standards Board (SASB) et le Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD) fournissent des lignes directrices pour un reporting ESG complet.
La finance durable encourage les entreprises à publier leurs performances et leurs pratiques ESG par le biais de rapports sur le développement durable. Cette transparence permet aux investisseurs et aux parties prenantes d’évaluer les références des entreprises en matière de durabilité et de prendre des décisions d’investissement éclairées. Les cadres de reporting tels que la Global Reporting Initiative (GRI), le Sustainability Accounting Standards Board (SASB) et le Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD) fournissent des lignes directrices pour un reporting ESG complet.
tient compte d’un large éventail de facteurs ESG dans les décisions d’investissement. Plutôt que d’interdire des investissements spécifiques, les entreprises sont évaluées et classées en fonction de leur performance ESG, qui éclaire le processus d’investissement.
se concentre sur les investissements à but positif, visant à relever des défis sociaux et environnementaux. Le terme est apparu il y a une dizaine d’années, les investisseurs d’impact précoces acceptant des rendements financiers inférieurs en échange d’un impact significatif. Aujourd’hui, les investisseurs d’impact couvrent une gamme de profils de risque et de rendement, allant de ceux qui acceptent des rendements concessionnels pour réaliser le bien social et environnemental, aux investisseurs traditionnels à la recherche de rendements de marché ayant un impact, et diverses positions entre les deux. Notamment, de grandes sociétés d’investissement comme BlackRock et Morgan Stanley ont récemment créé des divisions dédiées à l’investissement d’impact.
L’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la prise de décisions financières permet d’identifier et de gérer les risques et les opportunités potentiels. En prenant en compte les questions ESG, la finance durable cherche à réduire la probabilité d’impacts financiers négatifs découlant des risques environnementaux et sociaux, tels que les changements réglementaires, les atteintes à la réputation et les perturbations de la chaîne d’approvisionnement.
La finance durable ouvre de nouvelles opportunités d’investissement dans des secteurs et des projets qui contribuent à une économie plus durable et inclusive. Il stimule l’innovation, soutient le développement de technologies propres, d’énergies renouvelables, d’infrastructures durables et d’autres solutions qui répondent aux besoins environnementaux et sociaux. Cela peut générer des rendements financiers pour les investisseurs tout en ayant un impact positif.
La finance durable fournit un cadre qui aligne les objectifs financiers sur les objectifs environnementaux et sociaux, attirant les investisseurs en offrant une gestion des risques, des rendements concurrentiels, une demande du marché, un soutien réglementaire et un meilleur accès au capital. De cette façon, il agit comme un catalyseur pour l’investissement privé, en mobilisant des ressources vers des projets durables et en apportant des changements positifs dans l’économie mondiale.
Investisseurs abordant les préoccupations environnementales , sociales et de gouvernance (ESG) par le biais de l’engagement et du vote
Groupement de titres, tels que des actions, des titres à revenu fixe ou des liquidités, soumis à la même réglementation
Une obligation émise pour financer la préservation des écosystèmes marins
Investissements qui répondent aux critères ESG dans leurs secteurs respectifs
Placement par emprunt lorsqu’une entité emprunte de l’argent pour une période déterminée à un taux d’intérêt fixe ou variable.
Une approche qui adopte une politique générale de durabilité plutôt qu’une politique spécifique au produit
Plateforme d’échange de quotas d’émission de carbone pour promouvoir la réduction des émissions
Ressources allouées aux projets d’achat de réductions de gaz à effet de serre
Atteindre la carboneutralité en équilibrant ou en éliminant les émissions de carbone
Taxe sur la teneur en carbone des combustibles fossiles pour établir un prix du carbone
Achat de crédits pour réduire les émissions de carbone par le biais de projets d’échange ou de réduction des émissions
Modèle économique mettant l’accent sur le partage, la réutilisation, la réparation et le recyclage pour minimiser les déchets
Financements visant à renforcer la résilience aux impacts climatiques et à soutenir les mesures de réduction des émissions et d’adaptation
Ressources financières à différents niveaux consacrées à la lutte contre les impacts des changements climatiques
Évaluation de la probabilité et des conséquences des impacts des changements climatiques, y compris les pertes financières potentielles
Vers une économie résiliente au changement climatique, soutenue par des politiques et des initiatives
Effort collectif pour mettre en commun des fonds pour diverses activités, y compris des causes sociales et environnementales
Obtenir des services, des idées ou du contenu d’un grand groupe de personnes, y compris le financement participatif
Divulgation de renseignements jugés importants par une personne raisonnable à la suite d’impacts financiers et sociétaux
Processus de réduction des émissions de carbone d’une entité ou d’un portefeuille d’investissement
Avantages que l’homme tire des écosystèmes, comme la qualité de l’air et la pollinisation
Part de propriété d’une société représentée par des actions ou d’autres titres
Initiatives politiques de la Commission européenne pour atteindre la neutralité climatique d’ici 2050
Critères utilisés pour évaluer la durabilité dans les affaires ou les investissements
Obligation dont le produit est investi exclusivement dans des projets générant des avantages environnementaux
Crédit accordé pour le financement de projets verts selon des principes établis
Investissement générant des rendements financiers tout en produisant des résultats environnementaux ou sociaux positifs
Le financement public permettait de réduire les risques perçus et d’encourager les investisseurs privés à soutenir les projets
Services financiers pour les particuliers ou les petites entreprises qui n’ont pas accès aux services bancaires traditionnels
Éléments de la nature, tels que les forêts et les rivières, apportant une valeur directe ou indirecte aux personnes
Instrument financier négociable ayant une valeur monétaire, y compris les obligations, les actions et les options
Financement d’actions de soutien à des problèmes sociaux, tels que des infrastructures abordables
Cadre comptable mesurant la performance financière, sociale et environnementale des entreprises
Stratégie d’investissement visant à éliminer les entreprises ou les secteurs en conflit avec les valeurs des clients
Financement à l’appui d’objectifs environnementaux, tels que la conservation de la biodiversité
Système de classification déterminant la durabilité environnementale des activités économiques
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