Exemples de finance durable

Finance durable Exemples de financement

Toute entreprise en expansion devrait envisager d’intégrer l’investissement durable dans ses activités. L’un des moyens d’y parvenir est le biais du capital d’emprunt, qui consiste à obtenir des prêts auprès d’institutions telles que les banques d’investissement ou les sociétés de capital-risque.
De nos jours, les entreprises adoptent de plus en plus divers types d’instruments de dette qui génèrent des résultats sociaux et des rendements financiers positifs, communément appelés dette durable. Pour s’engager dans des investissements en faveur de causes sociales et environnementales, il est crucial de comprendre le concept de dette durable, ses diverses formes et les défis qui y sont associés.

Qu’est-ce que la dette durable ?

La dette durable fait référence à l’émission d’obligations ou de prêts pour financer des projets ou des entreprises qui favorisent des objectifs sociaux ou environnementaux. Au fil des ans, la définition de la dette durable s’est affinée pour s’adapter à la portée et à la complexité croissantes du marché de la dette durable.

Produits basés sur l’activité

Il s’agit d’investir dans des projets ou des entreprises qui ont des objectifs environnementaux ou sociaux spécifiques. Parmi les exemples de produits fondés sur l’activité financés par la dette soutenable, mentionnons les initiatives de logement abordable et les projets d’efficacité énergétique.

Produits basés sur le comportement

Ces produits associent les aspects financiers de la dette, tels que les taux d’intérêt des prêts, à la réalisation des objectifs de durabilité. Par exemple, une entreprise peut viser à lutter contre la déforestation en passant au zéro papier, et son objectif de durabilité serait reflété dans les conditions de la dette.

En termes plus simples, les produits basés sur l’activité sont centrés sur des projets spécifiques, tandis que les produits basés sur le comportement se concentrent sur la réalisation d’objectifs de durabilité.
Il est essentiel de faire la distinction entre obligations et prêts lorsqu’on envisage une dette durable, car il s’agit de ces deux instruments financiers.
Les obligations sont des titres de créance qui sont utilisés pour lever des fonds pour des projets spécifiques. Ils détiennent une valeur marchande importante et sont cotés en bourse par des gouvernements ou des entreprises pour générer des capitaux.
Les prêts, en revanche, ne peuvent généralement pas être négociés sur le marché car il s’agit d’accords contractuels entre deux parties, où un débiteur s’engage à rembourser un créancier.
Le choix entre des obligations durables ou des prêts dépend des résultats souhaités de votre investissement. Quels sont les avantages financiers et environnementaux souhaités ? Si vous n’êtes pas certain, il est utile de prendre en compte les six types de dette durable suivants lors de la formulation de votre stratégie commerciale.

6 types de dette durable

Il existe six types distincts de dette durable que les entreprises devraient prendre en compte lorsqu’elles souhaitent investir dans des projets socialement et écologiquement responsables :

Obligations vertes

Les obligations vertes sont des obligations basées sur l’activité spécifiquement émises pour financer des projets qui favorisent des changements environnementaux positifs. Ils s’assurent que les fonds amassés sont alloués à des initiatives respectueuses de l’environnement, telles que l’efficacité énergétique renouvelable, le transport propre et la prévention de la pollution.

Prêts verts

Les prêts verts sont des prêts basés sur l’activité comme les obligations vertes. Ils encouragent les particuliers et les entreprises à apporter des améliorations écologiques, telles que l’installation de panneaux solaires. Les prêteurs commerciaux ou les plateformes de prêt entre particuliers sont les principales sources de prêts verts.

Liens sociaux

Les obligations sociales sont des obligations basées sur des activités utilisées pour financer des projets qui visent à obtenir des résultats sociaux positifs, tels que le logement abordable, les droits des LGBTQ+ et l’équité en matière d’éducation. Ces obligations respectent les directives fournies par la SBP, qui aident les investisseurs à évaluer les risques et l’impact social souhaité.

Obligations liées au développement durable

Les obligations liées au développement durable (SLB) sont des obligations basées sur le comportement. Leur financement est lié à la question de savoir si l’émetteur atteint des objectifs de durabilité prédéfinis dans un délai donné. Par exemple, une entreprise qui s’engage à réduire ses émissions de carbone peut être admissible à une SLB, et si elle n’atteint pas les objectifs de réduction des émissions, elle entraînera des paiements supplémentaires aux investisseurs.

Prêts liés à la durabilité

À l’instar des SLB, les prêts liés à la durabilité (SLL) sont basés sur le comportement, mais ils opèrent au sein du secteur privé et ne peuvent pas être cotés en bourse. Les SLL incitent les entreprises à atteindre leurs objectifs de durabilité en proposant des taux d’intérêt fluctuants basés sur la performance en matière de durabilité. L’atteinte de ces objectifs garantit une croissance du capital et des flux de trésorerie stables pour les investisseurs.

Obligations durables

Les obligations durables sont des obligations basées sur l’activité conçues pour financer ou refinancer une combinaison de projets verts et sociaux. Ces projets s’alignent sur les principes fondamentaux de l’International Capital Market Association (ICMA) et suivent les mêmes normes que les Social Bond Principles (SBP) et les Green Bond Principles (GBP).

En utilisant ces différents types de dette durable, les entreprises peuvent aligner leurs investissements sur leurs objectifs sociaux et environnementaux tout en générant des rendements financiers positifs.
Exemple 1

Financement de la construction d’un projet d’Energie Renouvelable

Dans cet exemple, nous considérons une entreprise d’énergie renouvelable qui cherche à obtenir un financement pour la construction d’un nouveau parc éolien. Au lieu de poursuivre les options de financement traditionnelles, l’entreprise décide d’émettre des obligations vertes spécifiquement désignées pour le projet.
Les fonds sont exclusivement utilisés pour le développement, la construction et l’exploitation du parc éolien. En contrepartie, l’entreprise est tenue de fournir des rapports réguliers sur l’impact environnemental et la production d’énergie du projet.
Les investisseurs qui choisissent d’investir dans ces obligations vertes sont pleinement conscients que leur investissement contribue à un projet durable qui réduit les émissions de carbone et soutient la transition vers une économie à faible émission de carbone. En conséquence, l’entreprise bénéficie de coûts de financement plus faibles, car il existe une demande croissante d’opportunités d’investissement durable, ce qui suscite l’intérêt pour les obligations vertes.
Cet exemple montre comment la finance durable peut être utilisée efficacement par les entreprises pour accéder à des méthodes de financement innovantes et soutenir des projets respectueux de l’environnement. Les entreprises qui alignent leurs objectifs financiers sur les objectifs de durabilité attirent des investisseurs désireux d’avoir un impact positif tout en obtenant des rendements financiers.
Exemple 2

Microfinance : petites entreprises dans les communautés mal desservies

Le projet de microfinance de la Grameen Bank au Bangladesh, a été le pionnier du concept de microfinance et a inspiré des initiatives similaires à travers l’Afrique. Il s’agit de petits prêts, appelés microcrédits, accordés aux particuliers qui n’ont pas accès aux services bancaires traditionnels. Ces prêts sont utilisés par les entrepreneurs et les propriétaires de petites entreprises pour démarrer ou développer leurs entreprises, améliorer leurs moyens de subsistance et sortir de la pauvreté.
En Afrique, il existe des institutions de microfinance qui se consacrent à l’autonomisation des entrepreneurs locaux et des communautés marginalisées. Prenons, par exemple, Kiva, une organisation à but non lucratif qui collabore avec des institutions de microfinance dans les pays africains. Grâce aux partenariats de Kiva, les individus et les groupes peuvent accéder à des microcrédits, qui sont des outils polyvalents pour des initiatives telles que le lancement ou la croissance de petites entreprises, les activités agricoles, l’éducation et les initiatives de soins de santé.
Les initiatives de microfinance ne se contentent pas de fournir des fonds, elles offrent également une éducation financière, un mentorat et des conseils essentiels pour aider les entrepreneurs à naviguer dans leurs entreprises et à améliorer leur stabilité financière. En encourageant les compétences en gestion d’entreprise, ils jouent un rôle central dans la sortie des individus de la pauvreté, la croissance économique et l’autonomisation des communautés à travers l’Afrique.
Exemple 3

Prêts liés durables visant la performance durable d’une centrale solaire

Un exemple de prêt lié au développement durable est une facilité de prêt accordée à une entreprise qui comprend des objectifs de performance en matière de durabilité spécifiques ou des indicateurs clés de performance (KPI). Ces objectifs ou indicateurs clés de performance sont directement liés aux objectifs de durabilité de l’entreprise et sont généralement liés à des mesures environnementales, sociales ou de gouvernance (ESG).
Par exemple, une entreprise d’énergie renouvelable à la recherche d’un financement pour l’expansion de ses centrales solaires peut conclure un accord de prêt lié au développement durable avec une institution financière. L’accord de prêt pourrait inclure des objectifs de performance en matière de durabilité, tels que l’augmentation de la capacité de production d’énergie renouvelable de l’entreprise d’un certain pourcentage dans un délai spécifié ou la réduction des émissions de gaz à effet de serre associées aux opérations.
Le taux d’intérêt ou d’autres conditions financières du prêt sont liés à l’atteinte de ces objectifs de durabilité par l’entreprise. Si l’entreprise atteint ou dépasse les objectifs prédéterminés, elle peut être admissible à des taux d’intérêt plus bas ou à d’autres incitatifs financiers. Ce type de prêt lié au développement durable encourage et récompense l’emprunteur pour l’atteinte de ses objectifs de durabilité et soutient la transition vers un modèle d’affaires plus durable.
Les prêts liés au développement durable incitent les entreprises à améliorer leurs performances en matière de développement durable et démontrent leur engagement en matière de responsabilité environnementale et sociale.
Exemple 4

Financement d’une initiative pour le logement abordable

Le logement abordable financé par la dette durable est un autre exemple d’initiative de finance durable. Le projet de développement de logements vise à offrir des options de logement abordables aux personnes ou aux familles à faible revenu.
Le financement se fait par l’émission d’obligations ou de prêts sociaux, avec un accent particulier sur le soutien à des projets de logement abordable. Le produit de ces instruments d’emprunt durables est utilisé pour financer l’aménagement, la construction ou la rénovation des logements abordables, en veillant à ce que le projet s’aligne sur les objectifs de durabilité sociale et réponde au besoin pressant de logements abordables dans la communauté.
Submit Your CV
Recruter un talent

Qui nous sommes et ce que nous faisons

Nous sommes une agence exclusive de recrutement et de recrutement de cadres en matière de durabilité et d’ESG, offrant des solutions de recrutement en CDI et en intérim, dans tous les secteurs. Nous aidons les employeurs à trouver leur prochaine recrue dans les domaines de l’intégration ESG et de la durabilité, de l’énergie verte et des technologies propres, de l’investissement responsable, de la finance durable et de l’investissement d’impact.

L’Accord de Paris lors de la COP21 a identifié le renforcement des capacités comme un défi majeur que nos gouvernements, institutions, organisations et société civile doivent surmonter pour construire un monde durable.
Les entreprises doivent élaborer des stratégies d’affaires et développer des activités pour continuer à croître et à créer de la valeur pour leurs actionnaires sans épuiser les ressources ni nuire aux générations futures. Par conséquent, s’engager dans la construction d’une économie décarbonée et équitable est au cœur de leur mission et de leur succès à long terme. Leur capacité à renforcer la résilience des systèmes humains et écologiques leur permettra de naviguer dans ce monde en constante évolution.
En tant qu’agence de recrutement, nous croyons sincèrement que nous avons un rôle important à jouer pour doter ces entreprises florissantes des meilleurs candidats pour relever ces défis.
Notre objectif est de soutenir les entreprises dans leur parcours de développement durable en les mettant en relation avec les meilleurs talents du marché du travail ESG et du développement durable.
Nous nous efforçons de fournir des solutions sur mesure aux besoins de nos clients et d’améliorer l’expérience des candidats dans la recherche de leur emploi idéal.

Qualifications et formation : développer une expertise dans le domaine

En termes de qualifications, les programmes académiques et les certifications en durabilité et en gestion ESG ont pris de l’importance. Les universités et les organisations professionnelles proposent des cours et des certifications qui dotent les individus des connaissances et des compétences nécessaires pour exceller dans le domaine. De plus, les diplômes pertinents en sciences de l’environnement, en durabilité, en administration des affaires et en finance sont très appréciés par les employeurs.
Le marché de l’emploi ESG et durable connaît une croissance significative et offre des opportunités diverses aux professionnels. Des rôles dédiés, ainsi que l’intégration des connaissances ESG dans les fonctions professionnelles traditionnelles, soulignent l’importance croissante de la durabilité dans les stratégies commerciales. Les compétences spécialisées, l’expertise réglementaire et la connaissance de l’industrie sont très recherchées.
Alors que les entreprises s’efforcent d’intégrer les pratiques ESG dans leurs activités, les professionnels possédant une expertise ESG continueront de jouer un rôle crucial dans la conduite de changements positifs et la construction d’un avenir durable.

Diverses opportunités : ESG et durabilité dans tous les secteurs

Le marché de l’emploi ESG et de la durabilité ne se limite pas à des secteurs spécifiques. Alors que des secteurs tels que les énergies renouvelables, les technologies propres et la finance durable sont bien établis, les organisations de divers secteurs reconnaissent la nécessité de donner la priorité aux pratiques ESG et de durabilité. De l’industrie à la vente au détail, en passant par la technologie et les soins de santé, les professionnels possédant une expertise ESG sont recherchés pour mener des initiatives de durabilité et aider les entreprises à pérenniser leurs activités.

Naviguer dans le paysage réglementaire : expertise en matière de conformité et de gouvernance

L’attention croissante portée par la réglementation aux facteurs ESG a entraîné une augmentation de la demande de professionnels capables de naviguer dans le paysage en constante évolution de la conformité. La connaissance des réglementations et des cadres pertinents, tels que le Groupe de travail sur l’information financière relative aux changements climatiques (TCFD) et les objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies, est très appréciée. Cela comprend une expertise dans la gestion des risques ESG, la réalisation d’audits et d’évaluations, et la mise en œuvre de structures de gouvernance durables.

Compétences et connaissances spécialisées : des domaines clés en forte demande

Le marché du travail ESG et durable offre également des possibilités de compétences et de connaissances spécialisées. Les professionnels ayant une expertise dans les énergies renouvelables, l’économie circulaire, la gestion durable de la chaîne d’approvisionnement, l’investissement à impact et la conservation de l’environnement sont très demandés. De plus, des personnes ayant de l’expérience dans les cadres d’information sur le développement durable, tels que la Global Reporting Initiative (GRI) ou le Sustainability Accounting Standards Board (SASB), sont recherchées pour assurer la transparence et la normalisation de l’information.

L’expertise ESG dans les postes traditionnels : l’intégration des principes de durabilité

Une autre tendance émergente est l’importance croissante de l’expertise ESG dans les rôles traditionnels. On s’attend de plus en plus à ce que les professionnels de la finance, du droit, du marketing, des opérations et des ressources humaines aient une solide compréhension des principes ESG et de leurs implications pour leurs domaines respectifs. Par exemple, les analystes financiers doivent évaluer les risques et les opportunités financiers associés aux facteurs ESG, tandis que les professionnels du marketing doivent communiquer efficacement les initiatives de durabilité d’une entreprise aux consommateurs.

Métiers dédiés aux ESG et au développement durable : une évolution vers des approches holistiques

Une tendance importante sur le marché du travail est l’augmentation du nombre de postes dédiés aux ESG et au développement durable. Auparavant, ces responsabilités étaient souvent réparties entre différents départements, tels que la responsabilité sociale des entreprises, la gestion environnementale ou les relations avec les investisseurs. Cependant, à mesure que les entreprises reconnaissent la nécessité d’une approche holistique, elles créent des postes spécialisés tels que des gestionnaires ESG, des analystes ESG et des responsables du développement durable. Ces  métiers se concentrent sur l’intégration des considérations ESG dans les stratégies commerciales, la mesure et la communication de la performance en matière de durabilité, et la collaboration avec les parties prenantes.

Tendances du marché de l’emploi ESG et durabilité

Le marché de l’emploi intégrant les facteurs ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) et la durabilité a connu une croissance et une transformation importantes ces dernières années. Alors que les entreprises du monde entier reconnaissent l’importance d’intégrer les principes ESG dans leurs activités, la demande de professionnels ayant une expertise dans ce domaine a explosé. Cet article explorera le paysage évolutif du marché du travail ESG et de la durabilité, en mettant en évidence les principales tendances et opportunités.
L’intégration des pratiques ESG et de durabilité dans les stratégies commerciales est devenue une priorité absolue pour les organisations de tous les secteurs. Ce changement est motivé par divers facteurs, notamment la sensibilisation croissante au changement climatique, aux questions de justice sociale et aux normes de gouvernance d’entreprise. Par conséquent, les entreprises recherchent activement des professionnels capables de naviguer dans les complexités de l’ESG et de la durabilité et d’apporter des changements positifs au sein de leurs organisations.
EnableGreen
Powered by  GDPR Cookie Compliance
Résumé de la politique de confidentialité

Ce site utilise des cookies afin que nous puissions vous fournir la meilleure expérience utilisateur possible. Les informations sur les cookies sont stockées dans votre navigateur et remplissent des fonctions telles que vous reconnaître lorsque vous revenez sur notre site Web et aider notre équipe à comprendre les sections du site que vous trouvez les plus intéressantes et utiles.